找回密码
 注册

QQ登录

只需一步,快速开始

查看: 41516|回复: 73

[外汇入门] 外汇保证金初学者的头号死因――小资金大杠杆

  [复制链接]
当前外汇汇率:
发表于 2008-11-22 08:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
                    外汇保证金初学者的头号死因――小资金大杠杆
         为什么小资金频频暴仓?散户的小舢板怎么才能抵御危机大风浪?说是以小博大,有限资本获无限利润,为什么浪越数越多,钱越数越少?原来杠杆交易还有大学问。根据美国BABYPIPS外汇学校的资料,5为您编译了这份文章,希望为杠杆交易爱好者提供参考。

      只有2000美元,就不要开“标准户”,只有250美元,就不要开“迷你户”。无论外汇经纪人怎样蛊惑你,你都要装聋作哑,不为所动。新手之所以失败,往往因为起步资金不足,或者没有真正理解“杠杆”。

     没有搞明白之前,不要自己往火坑里跳!

    我们推荐的标准是:如果有10万美元,才开“标准户”,有1万美元,才开“迷你户”,有1千美元,才开“微型户”(也称“超级迷你户”)。如果只有250美元,就开一个“模拟户”,反复练习,直到赚到了750美元的虚拟“盈利”,再开“微型户”。

    你可以不看这篇文章的其他内容,但对上面的这些话,一定要牢记在心。说实话,我们认为,如果你初始投入的资金少于2000美金,那么你不如先用模拟账户好好练习练习,等到你认为自己有足够的能力了,拿出至少2000块做初步的尝试。

    用不低于5000美金开始你的外汇保证金交易,我们认为比较恰当。

   大多数新手在开户时,都只投入很少的本金,新手们往往没有真正明白“杠杆”和“保证金”的含义,也不清楚它们是如何影响交易的。一定要充分理解和高度重视“杠杆”,如果在这方面马马虎虎,我和你打赌,你一定会暴仓!

     这个圈子里,流传着一些看似老调重弹却很有意义的说法,象“杠杆是双刃剑”,或“杠杆前面两条路——一条通向天堂,一条通向地狱”……

一)杠杆使用不当加剧亏损

让我们举个例子:
你用500美元开了迷你户,交易单位是10K,杠杆比例是200:1。

你做多2手(共20K)EUR/USD,设30点止损,止损不幸被打中,损失60美元。现在500美元的账户损失了60美元,相当于12%(60美元亏损/500美元账户)。这样,账户里只余下440美元了。

第一天的运气真背!第二天,你的心情好了些,打算把本钱捞回来,所以,你把仓位加大了一倍,买了4手EUR/USD,设了30点止损,但噩梦重温,止损单又被打掉,这次损失了120美元(每手损失30美元,4手共计120美元)。

你的账户已经损失了27%(120美元损失/440美元),账户里现在只有320美元了。

两次止损之后,你相信有利趋势已经展开,所以你再次做多2手EUR/USD,并设了30点止损,真是糟糕透顶,第三次被止损了!又陪了60美元!

这样账户损失已接近19%(60美元损失/320美元)。你的账户只有260美元了。

你很沮丧,痛定思痛,开始反思,觉得把止损设得太紧了。

第二天你决定下3手EUR/USD多单,并把止损放宽到50点。运气背的时候,喝口凉水也塞牙,这次交易也不理想,你的新多单看起来就要完蛋了……
但结果还要坏,因为保证金不足,你被强行平仓。

你的账户只剩下260美元,开了3手单,占用的保证金数额是150美元,这样,可用保证金只有可怜的110美元了。当EUR/USD下跌37点时,因为保证金不足,在当时的市价,你被强行平仓。

最后,账户只剩下150美元了,在强行平仓之后,这些占用的保证金返回到你的账户里。经过4次交易之后,你的账户里最初的500美元,只剩下了150美元。损失高达70%!

交易次数
初始数额
交易手数
止损点数
交易结果
最终数额

1
$500
2
30
-$60
$440

2
$440
4
30
-$120
$320

3
$320
2
30
-$60
$260

4
$260
3
50
强行平仓
$150

的确,技术分析、基本面分析、创建系统、交易理念是重要的,但我相信,要想成为成功的交易者,对你的账户深思熟虑,并采用合理的杠杆管理你的资本才是最重要的!

(二)注意高杠杆的交易成本

除了放大你的损失之外,杠杆还能用另一种方式“杀死”交易者。所谓慢刀子割肉,三年不觉死。交易者慢慢死亡,就象我们暴露在高辐射环境中那样……大多数交易者都没有留意交易成本诡谲的身影,等到留意时,交易者已经倒毙……

这个杀手就是“使用高杠杆时的交易成本”。

假设你开了一个金额为500美元的迷你户,交易单位为10K,你做了5手GBP/USD多单,点差为5点,这样交易费用共计是25美元(1手的成本是5美元,5手共计25美元),这相当于你账户资金的5%!价格还没有变化,账户就少了5%!
如果你开的是迷你户,交易点差为5,开1手单的成本是5美元,那么从下表中,我们会看到,杠杆越高,相对的交易成本就越大。

杠杆
要求的保证金(MR)
成本数量
交易成本,以保证金百分比表示

200:1
$50
$5
10%

100:1
$100
$5
5%

50:1
$200
$5
2.5%

33:1
$330
$5
1.5%

20:1
$500
$5
1%

10:1
$1,000
$5
.5%

5:1
$2,000
$5
.25%

3:1
$3,300
$5
.10%

1:1
$10,000
$5
.05%


那么交易者应如何应对这种局面呢?一种推荐的方法是“稳打稳扎、步步为营”,只做“胜算”较大的行情,这样会节省交易成本,同时也减少了“胜算”不高的交易所产生的亏损。另外,因为对交易的节制,随市场波动而不时担忧的心境也会改善,一举多得,何乐不为呢?

以上谈到了要注意的“杠杆”事项,真正理智的交易者,会对市场怀有敬畏之心,对自己和交易有合理的预期,不断地教育自己,稳步前进。

否则,我们面临的是——死亡。

韬客官方汇友超级群韬客官方汇友交流群 韬客官方汇友交流群1(满)韬客官方汇友交流群-1 韬客金融行业内部群韬客官方金融行业交流
发表于 2008-11-23 21:56 | 显示全部楼层
我觉得楼主举的例子有些太超理论了    我个人觉得很少有这样的交易者
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2008-11-26 16:02 | 显示全部楼层
严重同意!:052:
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2008-11-26 19:43 | 显示全部楼层
谢谢楼主的工作

第二点真的是杀人于无形之中啊。。。
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2009-12-28 15:54 | 显示全部楼层
如果1k美金在国内银行做实盘,结果会如何呢?乞赐教。
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2010-1-4 09:13 | 显示全部楼层

资金大就不会亏吗,笑话

无论资金大小,都有可能亏损
不同的是大资金赚一次够你吃一年的,小资金反复赚可能还不够你吃一天。
另外我反对做模拟帐户,因为完全是两种心态。
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2010-1-4 13:01 | 显示全部楼层
500d哪能入2手,3手,本金都不够的。楼主如何算的账?
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2010-1-6 17:31 | 显示全部楼层
真不敢相信,你能看那么远
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2010-1-26 14:25 | 显示全部楼层

感谢楼主

楼主说的很明白!但是我还是不太理解! 500的账户, 要是以手为单位!杠杆越大,占用的保证金越少,那样账户的资金越多 不就是抗风险能力越强么!!!
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2010-2-10 01:05 | 显示全部楼层
呵呵,对头......
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2010-2-12 10:54 | 显示全部楼层
非常感谢,资金管理对投机来说确实非常重要,500到150只要70%,而从150到500起码需要300%,这是最最恐怖的,所以如何保住本金是最关键的~~:048: :049:
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2010-2-15 14:06 | 显示全部楼层
讲的很好,学习了。
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2013-6-14 20:09 | 显示全部楼层
谈的不错
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2013-7-1 12:53 | 显示全部楼层
说的不错!
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2013-7-2 21:33 | 显示全部楼层
新手就会出现第一种情况!不静心,心太大
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2013-7-10 01:29 | 显示全部楼层
楼主所言极是,严重同意。。。
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2013-7-21 02:21 | 显示全部楼层
慢慢来 所有的错都会犯一遍的
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2013-8-2 01:35 | 显示全部楼层
  • {:7_351:}不同意楼主这观点,之所以亏损的重要原因在于对自己的交易不善于管理,为什么在这个位置买入/在那个位置卖出,开多少仓位,怎样止损止盈等等,在交易之初就必须清楚,然后按照这个计划去执行,赢要赢得清楚,输也要输的明白,这样坚持是可以成功的。本犊就开一帖真实盘操作:用25美金走到底,用25美金的实例来反对楼主观点。
  • 我们拭目以待{:7_314:}
韬客官方汇友超级群韬客官方汇友交流群 韬客官方汇友交流群1(满)韬客官方汇友交流群-1 韬客金融行业内部群韬客官方金融行业交流
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2013-8-4 21:14 | 显示全部楼层
慢慢来吧
论坛谏言--外汇交易不应是你投资的全部,交易外汇也不应是你生活的全部
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表于 2013-9-16 15:50 | 显示全部楼层
楼主的提议真的是不错,我非常同意。
回复 支持 反对

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

支持人民币出入金 支持人民币入金 支持skrill(MB) 提供低点差 提供固定点差 支持ECN交易 支持周返交易 返佣宝app下载

 

风险提示:
外汇/差价合约保证金交易具有很大的风险,其损失可能超过存入的资金,未必适合所有的投资者。使用杠杆比例来进行外汇操作对交易者有利也有弊。阁下在决定投资外汇市场前,应该仔细考虑阁下的投资目标,经验水平和承担风险的能力。可能出现的情况包括蒙受损失超过存入的资金,因此阁下不应该以不能承受全部损失的资金来投资。并且, 阁下还应该留意所有与外汇投资相关的风险。若有任何疑问,应该向独立财务顾问咨询。
1)外汇交易具有较大的风险,甚至有可能导致您的投资血本无归,投资前请慎重考虑您是否能承受上述损失,切勿轻易听信他人蛊惑而冒然开户。
2)除ieforex.com和ibrebates.com之外的任何文字、图片、flash等形式的链接,均为第三方所投放的广告,请各位会员务必仔细考量并权衡与之投资的风险及安全性,由此导致的任何亏损与论坛无关。
声明:论坛中汇市分析文章、外汇分析见解以及所有发言和回复均为会员个人观点,与韬客外汇论坛立场无关

精品导航
韬客 外汇论坛 黄金论坛 外汇返现 外汇交易 外汇EA 外汇投资
韬客外汇 外汇监管 黄金投资 福汇返现 外汇交易商 外汇开户 外汇平台
外汇市场 外汇图书 期货 福汇开户 外汇交易平台 外汇期权 外汇保证金交易
外汇保证金 外汇网站 股票 财经日历 外汇交易中心 人民币汇率 外汇交易时间